Мінфін продовжує системно підтримувати професійні спільноти, що залучені до фінмоніторингу – зокрема бухгалтерів, податкових консультантів та рієлторів. Про це зазначено на урядовому порталі.
Мета регулятора – не створити нові перепони, а допомогти фахівцям налаштувати роботу з цифровими інструментами та зрозуміти свої обов’язки.
13 квітня Мінфін разом із Держфінмоніторингом провів інформаційний онлайн-захід, присвячений оновленому механізму обміну даними через Е-кабінет системи фінмоніторингу. Участь у заході взяли понад 800 представників рієлторської сфери, бухгалтерського середовища та податкового консультування.
Зосередження саме на цих професіях є обґрунтованим, адже їхні представники часто потребують чітких практичних рекомендацій. Водночас саме вони першими можуть виявляти ризикові ознаки – аналізуючи структуру угод, джерела походження коштів, узгодженість документів чи нетипову поведінку клієнтів. Тому їхня роль у системі фінмоніторингу є важливою: вони здатні своєчасно ідентифікувати підозрілі операції та запобігати можливим спробам відмивання коштів.
Мінфін підкреслює, що фінмоніторинг для цих категорій не означає посилення контролю чи створення додаткових перешкод у роботі. Йдеться про дотримання базових вимог, які давно діють, а саме:
- стати на облік у Держфінмоніторингу;
- здійснювати ідентифікацію клієнтів (KYC) із застосуванням ризик-орієнтованого підходу;
- інформувати лише про підозрілі операції у випадках, визначених законодавством.
Запровадження цих вимог відбувалося поетапно: спочатку були визначені правила для суб’єктів первинного фінансового моніторингу, далі надано час для їх впровадження, створено зручні електронні сервіси для взаємодії з Мінфіном і Держфінмоніторингом, і лише після цього розіслано роз’яснення щодо актуалізації процедур взяття на облік.
Такий підхід демонструє послідовність державної політики: спочатку – пояснення та інструменти, потім – очікування належного виконання вимог.
Наразі Мінфін надає добросовісним учасникам ринку можливість у робочому порядку врегулювати питання реєстрації в Держфінмоніторингу, акцентуючи увагу передусім на приведенні діяльності у відповідність до встановлених норм, а не на застосуванні санкцій.
Для бізнесу це сигнал про те, що держава не ускладнює ведення діяльності, а формує зрозумілі правила та допомагає уникати порушень і штрафів.
Мета роз’яснювальних заходів – допомогти бізнесу коректно виконувати вимоги законодавства без створення зайвого навантаження. За його словами, суб’єкти, які ще не завершили процедуру взяття на облік, можуть зробити це у робочому порядку через Е-кабінет, головне – правильно інтегруватися в систему та привести свою діяльність у відповідність до вимог.
Посилання: https://medoc.ua/blog/minfin-nadav-rozjasnennja-shhodo-pravil-finmonitoringu-dlja-riltoriv-buhgalteriv-i-podatkovih-konsultantiv-
